金融監(jiān)管總局近日修訂發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），并自印發(fā)之日起施行。
《辦法》明確四種情況屬于重大案件，緊盯關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，切實(shí)提高違法違規(guī)成本。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，《辦法》是全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、持續(xù)提升監(jiān)管有效性的重要舉措。
本次主要修訂內(nèi)容包括：一是聚焦防范化解實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)。突出金融業(yè)務(wù)特征，提高監(jiān)管精準(zhǔn)性和有效性。二是優(yōu)化案件管理流程。前移案件管理工作重心，合理設(shè)置案件管理各環(huán)節(jié)時(shí)限要求，提升案件管理質(zhì)效。三是強(qiáng)化重大案件處置。緊盯關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，對(duì)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)負(fù)責(zé)人案件采取重點(diǎn)監(jiān)管措施，對(duì)重大案件調(diào)查、追責(zé)問(wèn)責(zé)、案情通報(bào)從嚴(yán)要求，切實(shí)提高違法違規(guī)成本。四是壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定并有效執(zhí)行案件管理制度，加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)管理，以案為鑒開展警示教育，及時(shí)阻斷犯罪鏈條和風(fēng)險(xiǎn)外溢。
修訂后的《辦法》分為總則、案件定義、信息報(bào)送、機(jī)構(gòu)處置、監(jiān)管處置、監(jiān)督管理、附則等七章，共四十五條。
《辦法》所稱案件管理工作包括案件信息報(bào)送、案件處置和監(jiān)督管理等?！掇k法》所指案件是指金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，利用職務(wù)便利實(shí)施侵犯所在機(jī)構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件。
《辦法》還明確，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、印章、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，套取所在機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等非法金融活動(dòng)，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事案件，也需按照案件管理。
可能演化為案件，但尚未達(dá)到案件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)事件，《辦法》定義為案件風(fēng)險(xiǎn)事件。具體包括兩類情況：金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，涉嫌利用職務(wù)便利實(shí)施侵犯所在機(jī)構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，金融機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)報(bào)案，但尚未立案的；金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員被公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案調(diào)查，但無(wú)法確定其違法犯罪行為是否與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的。
《辦法》明確將四種情況界定為重大案件：涉案業(yè)務(wù)余額等值人民幣1億元（含）以上的；自案件確認(rèn)后至案件審結(jié)期間任一時(shí)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣5000萬(wàn)元（含）以上，且占案發(fā)法人機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)10%（含）以上的；性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負(fù)面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等具有重大社會(huì)不良影響的；金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大案件的情形。
《辦法》明確金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)主體責(zé)任，主要承擔(dān)七項(xiàng)職責(zé)，即：按規(guī)定報(bào)送案件、案件風(fēng)險(xiǎn)事件等案件信息；開展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，按規(guī)定報(bào)送調(diào)查報(bào)告；對(duì)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定并開展追責(zé)問(wèn)責(zé)；排查并彌補(bǔ)內(nèi)部管理漏洞；對(duì)造成重大社會(huì)不良影響的重大案件，及時(shí)向地方政府報(bào)告案件情況；按規(guī)定報(bào)送案件審結(jié)報(bào)告；對(duì)案件進(jìn)行通報(bào)，重大案件應(yīng)當(dāng)開展全員警示教育。
《辦法》明確，金融機(jī)構(gòu)“從業(yè)人員”是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，違法犯罪行為發(fā)生時(shí)，與金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，簽訂代理合同的個(gè)人保險(xiǎn)代理人以及金融機(jī)構(gòu)聘用或者與勞務(wù)派遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。
《辦法》明確，“案件責(zé)任人員”是指在違法違規(guī)行為發(fā)生時(shí)，負(fù)有責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或者參與人，以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督等責(zé)任的人員。
《辦法》還明確，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)評(píng)估、市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃制定時(shí)，應(yīng)綜合參考案件發(fā)生、處置以及自查發(fā)現(xiàn)案件等情況，實(shí)施差異化監(jiān)管。
