明確四種情況屬于重大案件

　　金融監(jiān)管總局近日修訂發(fā)布了《金融機構(gòu)涉刑案件管理辦法》（以下簡稱《辦法》），并自印發(fā)之日起施行。

　　《辦法》明確四種情況屬于重大案件，緊盯關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，壓實金融機構(gòu)主體責(zé)任，切實提高違法違規(guī)成本。業(yè)內(nèi)人士認為，《辦法》是全面加強金融監(jiān)管、持續(xù)提升監(jiān)管有效性的重要舉措。

　　本次主要修訂內(nèi)容包括：一是聚焦防范化解實質(zhì)性風(fēng)險。突出金融業(yè)務(wù)特征，提高監(jiān)管精準性和有效性。二是優(yōu)化案件管理流程。前移案件管理工作重心，合理設(shè)置案件管理各環(huán)節(jié)時限要求，提升案件管理質(zhì)效。三是強化重大案件處置。緊盯關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，對金融機構(gòu)各級負責(zé)人案件采取重點監(jiān)管措施，對重大案件調(diào)查、追責(zé)問責(zé)、案情通報從嚴要求，切實提高違法違規(guī)成本。四是壓實金融機構(gòu)主體責(zé)任。指導(dǎo)金融機構(gòu)制定并有效執(zhí)行案件管理制度，加強重點環(huán)節(jié)管理，以案為鑒開展警示教育，及時阻斷犯罪鏈條和風(fēng)險外溢。

　　修訂后的《辦法》分為總則、案件定義、信息報送、機構(gòu)處置、監(jiān)管處置、監(jiān)督管理、附則等七章，共四十五條。

　　《辦法》所稱案件管理工作包括案件信息報送、案件處置和監(jiān)督管理等。《辦法》所指案件是指金融機構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，利用職務(wù)便利實施侵犯所在機構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事案件。

　　《辦法》還明確，金融機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用金融機構(gòu)重要空白憑證、印章、營業(yè)場所等，套取所在機構(gòu)信用參與非法集資等非法金融活動，已由公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案查處的刑事案件，也需按照案件管理。

　　可能演化為案件，但尚未達到案件確認標準的有關(guān)事件，《辦法》定義為案件風(fēng)險事件。具體包括兩類情況：金融機構(gòu)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，涉嫌利用職務(wù)便利實施侵犯所在機構(gòu)或者客戶合法權(quán)益的行為，金融機構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)報案，但尚未立案的；金融機構(gòu)從業(yè)人員被公安、司法、監(jiān)察等機關(guān)立案調(diào)查，但無法確定其違法犯罪行為是否與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的。

　　《辦法》明確將四種情況界定為重大案件：涉案業(yè)務(wù)余額等值人民幣1億元（含）以上的；自案件確認后至案件審結(jié)期間任一時點，風(fēng)險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣5000萬元（含）以上，且占案發(fā)法人機構(gòu)凈資產(chǎn)10%（含）以上的；性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險等具有重大社會不良影響的；金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)認定的其他屬于重大案件的情形。

　　《辦法》明確金融機構(gòu)對案件處置工作負主體責(zé)任，主要承擔七項職責(zé)，即：按規(guī)定報送案件、案件風(fēng)險事件等案件信息；開展涉案業(yè)務(wù)調(diào)查，按規(guī)定報送調(diào)查報告；對案件責(zé)任人員進行責(zé)任認定并開展追責(zé)問責(zé)；排查并彌補內(nèi)部管理漏洞；對造成重大社會不良影響的重大案件，及時向地方政府報告案件情況；按規(guī)定報送案件審結(jié)報告；對案件進行通報，重大案件應(yīng)當開展全員警示教育。

　　《辦法》明確，金融機構(gòu)“從業(yè)人員”是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，違法犯罪行為發(fā)生時，與金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，金融機構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，簽訂代理合同的個人保險代理人以及金融機構(gòu)聘用或者與勞務(wù)派遣機構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。

　　《辦法》明確，“案件責(zé)任人員”是指在違法違規(guī)行為發(fā)生時，負有責(zé)任的金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或者參與人，以及對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督等責(zé)任的人員。

　　《辦法》還明確，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)在對金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級評估、市場準入、現(xiàn)場檢查計劃制定時，應(yīng)綜合參考案件發(fā)生、處置以及自查發(fā)現(xiàn)案件等情況，實施差異化監(jiān)管。